銀行與基金公司合作的信托理財產品正在被市場邊緣化。
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本報記者統計顯示,目前市場的十幾隻銀基合作理財產品總體上表現並不出眾,大多在成本線附近徘徊,其中不少甚至出現虧損。記者查詢的14隻產品中,除去工商銀行(601398行情,股吧)的兩隻無數據、另有三隻新發行的也無數據外,其餘有一半左右目前處於虧損狀態。未現虧損的少數幾隻凈值大多在1元面值附近,初步估計,可能主要是這段時間股市反彈而表現好轉。
盡管在規模、投資范圍、倉位及激勵措施等方面都擁有基金難以比擬的優勢,這些大多數於2007年6月之後設立的銀基合作理財產品,業績表現平庸。
銀基理財虧損面大
本報記者不完全統計顯示,目前市場的銀基合作理財產品約有十多款,擔任投資顧問的基金公司不僅有規模較小的基金公司,也包括瞭華夏、廣發等幾傢規模較大的基金公司。產品投資對象以A股市場投資為主,涉及海外市場、基金投資以及”打新”等方面。
據中國社科院的調查報告,2007年銀行理財產品遭遇零收益甚至負收益的壓力。對於以股票投資為主的銀基合作信托產品而言,同樣未能獨善其身,盡管個別表現不錯,但去年四季度至今的這輪A股市場及海外市場調整直接導致它們中的大部分表現失利。
統計顯示,去掉以打新股為主要投資方向的幾隻理財產品,目前以A股市場、海外市場為主要投資對象的銀基合作理財產品普遍表現不佳,不少目前凈值仍停留在面值1元以下。
此前傳出將要清盤的光大銀行同贏八號產品,其3月3日最新公佈的凈值為0.9489元,虧損幅度超過5%。而光大銀行同樣由國投瑞銀基金公司擔任顧問的”同贏五號3″理財產品最新凈值為0.9486元,虧損5.14%。
招商銀行(600036行情,股吧)的”添富增利”理財計劃凈值,由2007年12月31日的1.0901元下跌為今年2月1日的1.0194元。考慮到近期A股市場的走勢,其目前的凈值可能也不容樂觀。其他以A股市場為主要投資對象銀基合作理財產品也大多面臨跌破1元面值的窘境。
但部分此類理財產品也有不錯表現。徽商銀行和民生銀行(600016行情,股吧)的兩隻產品表現稍好,年化投資收益率在10%以上,這也與兩隻產品的投資范圍相對穩定有關。它們一直是以金融類股票為主要投向,其中一隻的固定收益類投資及新股投資較多。
”需要註意的是,銀基合作理財產品並不是銀行儲蓄,它有一定的投資風險,投資於A股市場的這類理財產品本質上和基金區別不大。投資者對其認識上應該轉變一下觀念。”中央財經大學中國銀行(601988行情,股吧)業研究中心主任郭田勇表示。
source:http://money.hexun.com/2008-03-07/104271431.html