三井LaLaport進駐高雄鳳山 周邊房價坐4望5

台糖公司與三井集團23日在高市府簽約,宣布投資100億元在鳳山規劃南部首個「LaLaport購物中心」,基地面積1.3萬坪、樓地板面積約6萬坪,為地上6樓,將結合娛樂、百貨、休閒等功能,預計引進250個店鋪專櫃,計畫2023 年動工、2026年完工開幕,專家預估,完工後將大幅增加周邊商業機能,未來周邊房價將出現坐4望5的區域行情。

高雄市市長陳其邁23日與台灣三井不動產股份有限公司董事長下町一郎及台灣糖業股份有限公司董事長陳昭義一同出席「LaLaport購物中心」開發案簽約儀式。包括立法委員許智傑、高雄市議長曾麗燕及張漢忠、林智鴻、陳慧文、黃捷等多位鳳山區議員均蒞臨參與見證。

陳昭義表示,國泰重劃區緊鄰衛武營國家藝術文化中心、高捷鳳山西站,鄰近離高速公路交流道,未來也有高捷黃線經過,聯外交通便利,相信未來LaLaport開幕後,會對鳳山大加分。

下町一朗指出,三井預計投入新台幣100億元,打造繼台中、台北後,在南部的第一個「LaLaport購物中心」,與高樓層百貨不同,LaLaport的特色為樓層數低、空間寬闊,並引進購物、餐飲、娛樂等休閒設施,能讓三代同堂家庭開心逛一整天。未來將配合在地區域需求,打造具有鳳山特色的商業設施,讓高雄和鳳山更加熱鬧繁榮。

陳其邁則說,過去鳳山連一座百貨公司都沒有,未來LaLaport位於衛武營公園旁,也是未來捷運黃線及橘線的交會處,相信鳳山未來發展如虎添翼、指日可待,將帶來更多觀光與購物人潮。

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高雄市不動產開發公會理事長陸炤廷指出,非常看好未來衛武營生活圈的區域發展,LaLaport規模超過漢神巨蛋購物廣場,可望複製巨蛋商圈的商業模式,帶動區域商業機能,加上捷運黃線動工,未來將在衛武營站交會,周邊又有衛武營國家藝術文化中心、O10聯開案,創造1+1+1+1的加乘效果,隨重大建設陸續完工,未來周邊新推案房價將出現坐4望5行情。

由於LaLaport目前周邊沒有新推案,緊鄰的國泰重劃區僅華友聯、聯上搶先插旗布局,具土地庫存,陸炤廷指出,目前華友聯對未來完工後的LaLaport周邊整體市容相當有信心,看好後勢發展,近期尚無開發計畫。

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來源鏈接:https://www.chinatimes.com/realtimenews/20220323003647-260405

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專案泡泡全改機場採檢?陳時中回應了

2022智慧城市論壇近期爆出缺這個案,所有外賓都被隔離,若無法視訊處理就需要停辦論壇。由於確診者是到了旅館才被採檢,外界關注未來是否可統一改為機場採檢。中央流行疫情指揮中心指揮官陳時中今回應,機場統一採檢會有停機坪的問題,飛機要清消、移動,牽涉的範圍很大,指揮中心剛將南韓列為落地採檢國家之一,還要看看量能如何。若專案泡泡的專車接送管理得好,就不會有問題。對於邊境,指揮中心也在評估恢復風險分級,了解哪些國家的疫情已經降到可以接受的程度。

陳時中今出席立法院衛環委員會,會後針對智慧城市論壇案表示,站在指揮中心防疫的立場,是希望專案泡泡可以當天採檢,及早找出病人。至於要在什麼處所採檢,若是唾液採檢,因會回到旅館,就有計程車的管理問題。專案泡泡若在旅館採檢,就需要專人、專車接送,如果有搭配好其實都可以。

外界關注,未來是否能將專案泡泡一律改為機場採檢。對此,陳時中表示,機場統一採檢會有停機坪的問題,加上飛機要清消、移動,牽涉的範圍很大。指揮中心剛把南韓列為落地採檢國家,還需要看量能如何。落地採檢的推動雖然麻煩、辛苦,但是也有降低風險的好處,若不是落地採檢,那防疫計程車就要做好管理。

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未上市股票,又稱為報備股票,泛指不是在集中(上市)或店頭(上櫃)市場掛牌交易的股票。

經陳時中了解,2022智慧城市論壇的展覽不會停,但是由於全部的外賓都被隔離,論壇除非能有視訊,否則則是停辦。昨天的台北之夜,外賓和本地人都有做好區隔,本地的人員有戴著N95口罩,相對安全。至於大數據中心的工作人員也都有防護,要注意自主健康管理。

另一方面,近期邊境陽性率高,外界關注是否影響所短檢疫天數的進度。陳時中表示,縮短檢疫天數後,會有一定有比例漏出。因應需要,指揮中心也在評估恢復風險分級,例如哪些國家的風險已降到我們可以接受的程度。前段時間有記者詢問,高風險、低風險國家為何不弄,當時大家的疫情都很嚴重,全部都是高風險,但最近開始有些地方疫情慢慢過去,指揮中心會再評估。

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來源鏈接:https://www.chinatimes.com/realtimenews/20220323003813-260405

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不求賺價差,耐心放著等投報率上升

2021年景氣如何?摩根證券預估,今年全球實質國內生產毛額(GDP)將成長5.2%、美國3.3%、歐元區4.7%、新興市場6.8%。隨著5G普及,帶動相關軟硬體、雲端設備及應用、電動車、人工智慧等科技革新,長期成長動能強勁。

摩根投信則指出,透過產業型或全球型的股票型基金,可掌握數位化成長趨勢的投資契機,尤其不能忽略以中國及日本為主的亞洲科技基金。

這股風潮,才25歲的理財YouTuber李勛,已然掌握。他手上五檔基金,就有兩檔是科技基金,和一檔泛科技類的ETF連結基金,投報率都在10%以上。

彰化出生、北上念書的李勛,大學念的是世新大學廣播電視電影學系,沒有富爸爸和財經科系背景加持,卻能在25歲累積到100萬資產,靠的是從「存錢」開始正視每項收支,學習如何聰明消費、投資各種理財產品。

李勛創建YouTube頻道“SHIN LI”兩年多,有超過15萬人跟著他學習麻瓜理財法,多數是理財小白、新手投資族。近期他也出新書《25歲存到100萬》分享理財路上的心路歷程。

「投資不是穩賺不賠,我想傳達最重要的觀念是,投資一定要利用自己的閒錢,」李勛強調。

針對基金,他建議不要超過整體投資金額的一半,「基金手續費、內扣費用較高,一天只有一個價格,不像操作股票那麼靈活。」李勛視基金為避險的方法,針對新手,他建議選擇標的後,要看長期持有,不要半年內虧損,就覺得挫敗。

基金種類非常多,李勛建議可從績效的高低,區分為保守型、穩健型及積極型三種。獲利在5%以內的被稱為保守型基金,例如已開發國家的債券類基金;穩健型的獲利約5〜10%,適合第一次投資的年輕人;至於積極型基金,偏向股票類型,投報率可高達20%以上,但也可能在短期內賠到負10%、負20%。

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投資人可依照自己的風險偏好及虧損可接受程度,來選擇投資標的,但李勛認為,千萬不要「聽明牌」人云亦云。畢竟,基金會隨經營變動,一開始屬於某一種類型,到後面可能會不同。

基金三優點:找出適合的標的

比起股票、ETF等投資商品,李勛認為基金的優點有三個,首先是「用較少的錢,做到風險分散」。因為一檔基金裡,會投資的標的不只一種,可以分散風險,用比較少的資金投資多樣標的。當然,若有些基金是集中在固定標的上,風險相對就比較高。

他舉自己為例,手上現有的五檔基金分別是一檔退休基金、一檔全球房地產基金、兩檔科技基金及一檔0050ETF連結基金。定期定額的部分,五檔基金的金額,每月扣款各落在5,000~8,000元,穩健型基金僅一檔,其他四檔都是積極型。

第二個基金的優點,是節省研究時間。「基金是將錢交給專業經理人管理,相對可以花較少時間在研究投資上,」他指出。不過,即使如此,這並不代表投資人不用做功課,還是必須對投資標的有所了解,投資效益才會更高。

「基金適合懶人、沒有太多時間研究的人,」李勛建議年輕工作者、第一次入場的人,可以上各種基金販售平台,針對有興趣的基金,觀察2〜3個月,檢視歷史績效報告、評分,如果如預期表現,再去申購。

「你可以先研究完一檔成分、再研究下一個,有點像是拖肉粽,一個接一個。」李勛解釋,做完一檔基金的功課,自然引發更多後續標的,漸漸會更了解自己適合哪一種。

他觀察,5G近期的討論度不斷增加,因多國5G通訊市場開通,相關基金討論度大熱;疫情中,他最看好的仍是台灣科技類基金,最近表現都很不錯。由於科技股的股票風險太大,他就把重心轉向基金。

最後一個優點,是基金可以投資的標的很廣。李勛指出,基金投資的市場種類之豐富,產品遍布全球,除了不同國家可選擇之外,還能集中更細項的投資題材,像是債券、科技或房地產,是其他投資工具比較難做到的。



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外幣投資要長抱,買不同幣別避險

綽號「老黑」的田臨斌,高大健朗、膚色黝黑,看起來不像外商總經理,倒像個環遊世界的旅人。

他也確實是。45歲就從殼牌石油大中華區業務總經理一職退休,田臨斌環遊世界兩次、到過近百個國家。2020年11月出版《老黑的FIRE生活實踐》一書,可說是實踐提早退休的指標性人物。這當中,他又以外幣定存的投資法為人稱道。

今年初,外幣市場最夯的話題,莫過於美元自2020年起「跌跌不休」,新台幣匯率則強勢無比,創下23年新高。在股市與匯市雙漲帶動下,外幣儼然是熱門的投資選擇。

新手投資外幣3原則,不懂的市場別碰

如果要投資外幣,該注意哪些事項,田臨斌又對新手有哪些建議?

他的原則很簡單:不要看一時的漲跌,一定要分散風險。

首先,心態一定要穩住,不要跟著匯率每天上上下下。

至於如何挑選適合自己的外幣商品,田臨斌指出:

以熟悉的目標市場貨幣優先;

選擇「長年期」外幣商品,市場上常見的就有5年期外幣定存、6年期美元保單等;

平衡配置,選擇2~3種外幣相互搭配,避免資金過於集中某種外幣,因匯率變動遭受鉅額損失。

像田臨斌自己,以澳幣和人民幣為主要投資標的,他的理由就是了解當地市場:「我住過,熟悉當地。」

南非幣因為利率高,也是國人十分熱中的投資標的,但「在我看來都是『胡搞』,」田臨斌直言。由於對南非幾乎毫不了解,他對南非幣毫無興趣。田臨斌選擇遵循巴菲特的名言:不懂的市場不碰。

新手挑選外幣若不懂當地政經情勢,往往陷入聽「老師」、「專家」建議的窘境,從投資落入投機的陷阱。而為何挑選長年期的外幣商品?他的理由類似,就是避免投機,透過拉長投資時間、攤平短期頻繁進出匯市的高風險與成本。

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新台幣強勢升值,兌換美元突破「彭淮南防線」的28.5元。小資族最關心該不該入場?買什麼商品最合適?田臨斌依然堅持「分散風險」原則。

他指出,想趁美元貶值入手沒有問題,但在持有美元的同時,一定要搭配其他幣種,好比美元跌落時,澳幣、人民幣就相對強勢,「這樣買不會賺很多,但也不會賠很多。」

像他把人民幣與澳幣分別放在高利定存與平衡型基金,而美元定存利率太低,他就轉換到債券與ETF。田臨斌強調,挑好適合自己的配置後,自然不需要每天殺進殺出,或鎮日猜測市場。

高利時代用定存換到FIRE生活

至於外幣資產布局,田臨斌按照距離退休時間的長短,給出建議。

若距離退休還有10年以上,可以先從開外幣帳戶、轉外幣定存、買外幣股票等著手。到了待退年齡,持有外幣股票、ETF最多不要超過5成。而像他一樣的退休族,配置就要保守,提高外債比例。

他以自己為例,2006年退休前後,他唯一成功的投資理財經驗就是放外幣定存。「澳幣利率當時很高,5年期(定存利率)超過7%,人民幣定存放3年,利率也超過5%。」

田臨斌40歲時開始規劃退休,計算退休時的投資報酬率有5%、存款約1,500萬元即可。與現行FIRE族(提早退休、財務自由)常用的4%法則(存到年支出25倍的金額,且做到每年只提領4%用於支付生活開銷)不謀而合。於是他以5年時間就達到FIRE目標。

低利時代買海外公司債長期領息

不過,外幣定存利率如今低得多,澳洲央行自2011年開始大幅降息,加上美國推行量化寬鬆政策,澳幣、美元定存吸引力驟降。田臨斌目前的投資主力,就改以5年期利率仍可達4.7%的人民幣為主。

他目前的資金配置相當單純:三分之一放入人民幣定存、三分之二長年期債券型基金,還有少量追蹤美國S&P500指數的ETF,屬於非常保守的配置。

相較坊間談到「外幣定存」投資法都是打著短年期、迅速套利變現、避免匯兌風險的作法,田臨斌自有一套看法:「別人會提醒我小心『賺了利差,當心賠了匯差』,但我不擔心,出現匯差,飛過去當地花掉就好了嘛。」

他的想法是:大家都知道複利效果強大,要獲得複利效果就必須把時間拉長。短時間內追漲殺跌,本來就不容易賺錢,即使運氣真的很好,在對的時間買對又賣對,在他眼中,還是失去時間紅利。




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10分鐘快速搞懂比特幣

比特幣自2020年起一路飆漲,近日更曾飆升到1比60,000美元的價位。不僅主要銀行開始接受各國法幣兌換虛擬貨幣,連Visa、Mastercard、PayPal等間接支付業者都開始接受虛擬貨幣。

向來以擁抱新科技形象現身的特斯拉(Tesla)執行長馬斯克(Elon Musk)日前宣布,開放比特幣購買電動車。雖然初期僅限美國地區,但此舉無疑讓虛擬貨幣在「­虛」、「實」之間的分界更為模糊。

不過,虛擬貨幣的老手與專家都指出,要「玩」比特幣,有4件事非得注意不可:

不懂的虛擬貨幣不要碰,先從已具規模的比特幣下手

多數老手玩家建議,優先選最老牌的比特幣(Bitcoin, BTC)。另外要注意詐騙集團的引誘,不清楚的虛擬貨幣就別碰。

早期的玩家還能靠電腦挖礦獲得比特幣,但現在挖礦已經變成專業機構的獨占事業。所以,一般人多半透過購買,也就是新台幣換比特幣的方式,取得比特幣。

一定要先建立私人錢包,並好好保管私鑰

不管是比特幣或其他虛擬貨幣,就跟現實生活中一樣,必須把自己的­「錢包」管好。

虛擬貨幣使用容易,但遭駭或是盜領的風險也不小,所以玩虛擬貨幣的第一件事,就是建立錢包。

之後,不管是在交易所換幣,或在其他地方購物,交易完成後,錢都要轉回個人錢包。另外,錢包私鑰務必要好好保管。

注意風險,比特幣可能暴漲暴跌

虛擬貨幣的人為操縱空間太大,俗話說「虛幣一天、人間十年」,一個利多消息就可以暴漲100%以上;相反的,不管是真是假,一個利空消息就瞬間暴跌100%甚至更多。

所以,微軟創辦人比爾‧蓋茲(Bill Gates)在談到馬斯克大買比特幣時,說他一點都不會為馬斯克擔心。為何?因為馬斯克非常老練( very sophisticated),而且口袋夠深(…has tonnes of money)。

但如果你不是馬斯克,自然無法輕鬆以對。風險管理絕對是投資時不能小覷的課題。

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實體店面刷卡與線上刷卡換現金有何差異?

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向來以擁抱新科技形象現身的特斯拉(Tesla)執行長馬斯克(Elon Musk)日前宣布,開放比特幣購買電動車。雖然初期僅限美國地區,但此舉無疑讓虛擬貨幣在「­虛」、「實」之間的分界更為模糊。

不過,虛擬貨幣的老手與專家都指出,要「玩」比特幣,有4件事非得注意不可:

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99%當沖都在賠錢!給股市小白的3大投資建議

過去一年,八年級生瘋狂湧進台股市場,根據台灣證券交易所的統計,截至2021年初,20~30歲的「台股新兵」已突破120萬人,占總開戶數的4成,為各年齡層之冠。

打開PTT、Dcard等網路平台,甚至在咖啡聽,都可見年輕人熱烈討論股市投資,其中又以短線操作的「當沖」最盛。4月22日台股單日成交值高達新台幣7,600多億、創歷史新高,其中有超過6成的買賣金額來自風險性高的「當沖」交易。這破天荒的比例,令許多投資老手直呼「不正常」。

財經專家怎麼看年輕人因為資本少,又渴望快速獲利,所以愛當沖交易,買賣全在當天完成,僅持有標的數分鐘到數小時的現象?

當沖真的很危險」,政治大學商學院教授兼副院長周冠男說,年輕人大量投入股市固然沒有不好,但

「前提是不要玩短線交易,因為市場的短期波動幾乎是無法預測的。」

周冠男指出,就連專業基金經理人,都很難靠短期操作賺大錢,遑論一般散戶,更不可能時時盯盤、做出最佳決策。他直言,「在股票市場上操作短線其實就像在賭博。」掌控投機型投資人生死大權的,多半是「運氣」而非「技術分析」。

金管會主委黃天牧日前也呼籲,投資人「最大的風險是不知道自己在做什麼」,強調年輕人需加強風險意識,清楚自己的性格弱點、制定合適的投資策略。

投資市場大熱,年輕人進場時,若想要穩穩地賺,需要擁有哪些正確觀念?

小資族投資心法1:忌短視近利,因為99%當沖都賠錢

99%當沖都在賠錢。」周冠男在教學現場觀察到大學生心態,

「譬如買一檔股票1000股,若當天漲了一元,就能現賺1000元,學生就會覺得:『我賺到今天的飯錢了!』」

但事實上,這些「小確幸」背後忽略政府收的證券交易税和手續費,周冠男坦言,這種「沖」來「沖」去的投資方式,以長遠來看,根本「不划算」。

周冠男在2018年做過一項調查,發現國人繳納的證交稅總額,可達個人綜合所得稅的80%,他補充道:「這很恐怖喔!因為你繳綜所稅的時候很不爽,繳證交稅時卻沒有感覺,其實他們幾乎是等量齊觀的。」 

分析當沖交易背後的心理學,周冠男說,人在從事投機行為時,是「非理性」或「有限理性」的,即使知道當沖風險高、不一定賺錢,但一看到台股正在激烈波動,還是會想要加入,「因為有刺激感」。

周冠男寓意深長的說:「所以我都說證交稅其實是股票市場的『娛樂稅』。」年輕人應儘早算清楚繳稅和手續費成本,理性認知當沖風險,回歸長期投資。

小資族投資心法2:定期定額、八二分法

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周冠男建議年輕投資人,最好以定期定額的方式,長期被動投資股票,把這個方法當作一個「自我控制」的工具。

所謂被動投資,就是不主動選股,「放長線」收獲複利成果。比如近期非常火紅的台股ETF及美股ETF(指數型股票基金),跟著市場指數被動追蹤某一指數表現的共同基金,並且在集中市場掛牌,像一般股票交易讓投資人買賣,就是很好的被動投資選項。

放長線,真的有機會釣大魚。若將時間軸拉長、以歷年趨勢來看,會發現儘管股市在過去幾十年來,曾在特定時期發生劇烈震盪,但綜觀來看,整體走勢依然呈現漲幅。

「股票市場不是短線操作的賭場,而是資本累積的投資工具,」

周冠男說自己投資最久的股票,已邁入第23年,從1998年買進到現在,已經漲了22倍。

當你是長期投資(Invest For The Long Run),短期波動都將與你無關,」話雖如此,周冠男說很多投資人都做不到這點,因為要在股市大跌時撐住、狂漲時忍住不賣,是一件需要高度自制力的事。

而折衷之道就是「八二分法」,意即投資人可將80%的股票資金,運用系統自動定扣的方式,定時轉入被動投資項目,強迫自己保持定期定額的投資節奏,剩下的20%,再拿來自由選股、嘗試短線交易,挑戰風險性高的投資標的。



另外,星展銀行(台灣)財富管理投資顧問部副總裁陳昱嘉建議可將「投資組合均衡化」,除了風險高的股票之外,也善用基金投資來布局,「科技類股、金融基金都可以考慮」,同樣能透過定期定額,培養出「有紀律」的投資策略,讓心情不會每天隨著股市上下波動。

小資族投資心法3:好好做功課查歷史績效 ,不輕信「明牌」

去年台股飆漲以來,許多投資新手乘著大盤陡升的風向,初嘗獲利甜頭,網路上充斥「成功範本」,諸如「第一次投資獲利百萬」或「我用股票3年賺進2000萬」等文章。

但投資股票真的那麼好賺嗎?今年年初,Dcard上就有一名大學生首次玩股,買一檔股票就慘賠28萬元的案例。

「那些成功的案例就如同冰山一角,你看到的僅僅是枝微末節,底下卻承載了無數人的失敗與傷痛,」新生代理財投資YouTuber李勛,在其著作《25歲存到100萬》書中寫道,而這些「糖衣包裹的毒藥」,讓許多人以為「投資是件簡單又容易獲利的事」。

在投資之前,請認真的去查詢這家公司的來歷,甚至去看歷史績效,」李勛在書中提到,他對別人報的明牌,總是持保留態度,會先自己做足功課,才決定是否該進場投資。

「雖然很多人會認為,這樣便錯過了一個進場的大好時機,但真正對投資人有深遠助益的,是在研究該檔股票過程中獲得的學習與成長。」

周冠男同樣表示,他不推薦任何鼓吹短線投資致富的書,「因為作者如果從一百萬變成一億時,代表有另外一群人,從一億變成一百萬。」

時間就是你最好的朋友。」如同這句面對理財小白湧進金融市場,周冠男的感嘆。年輕時進入金融市場並非壞事,但切記在短線進出追求價差之際,別忽略當沖交易背後潛藏的高槓桿與違約交割等風險,培養「有紀律」的投資策略,才是長久之計。



來源鏈接:https://www.cheers.com.tw/article/article.action?id=5099412

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存股滾出百萬股利 月薪4萬也ok

「存股」是台灣近年流行的財經詞彙,標榜買進股票後長期持有,靠股息創造現金流,與銀行定存概念雷同,理財網紅艾蜜莉分享1位網友的經驗,每月將7成所得投入,鎖定中信金、台灣大、聯強等3檔股票,僅花5年時間,就創造每年約20萬元的被動收入,艾蜜莉表示,存股最大障礙是知易行難,比起選股,毅力和決心更重要。

艾蜜莉在臉書《》分享,日前收到1位投資朋友來訊道謝,表示當時月薪才4萬元的自己,聽了艾蜜莉的建議,決定當起存股族,長期定期定額存下來,現在每年可領到近20萬元股利。

該名小資投資人表示,剛接觸股票時,雖曾嘗試各種投資方法,但因工作關係,真的沒時間看盤,加上多數的方法都是小賺小賠,覺得投資沒效率,也無法累積效果發揮到最大,因而一度放棄投資。

1年後某次和朋友出遊,晚餐聊到投資話題,有幾個朋友都在存股,該名投資人表示,當時自己只想暴富,滿腦子都是大賺幾倍的投資方法,對慢活投資毫無興趣,因此也不為所動。

後來在朋友耳濡目染下,加上薪水在入職半年後調漲3千元後,之後便永久凍漲,他終於決定試著存股,並花時間上網找資料、上課程,篩出適合標的。

他並透露,由於自己買股票易受別人影響,為了從頭開始,更盡可能不跟身邊人討論,最終選擇中信金當作第1檔存股標的,提撥每月薪水的7成來存,開始存股的第1年,月薪僅4萬元,也是最困難的時刻,畢竟扣除7成的投資資金與保險費,只剩下9000元左右的生活費。

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但所幸住在家裡,又無多餘開銷,生活還過的去,約花2~3個月就適應。第3年更因工作能力提升,在朋友介紹下,因緣際會換了一份錢多事少離家近的工作,月薪來到4.8萬元,加上假日兼職,月入共有6.5萬元,可投入資金變多。

但為分散風險,他開始存其它產業的股票,並統計到去年底,共持有中信金、台灣大、聯強等3檔,期間不只薪水和兼職收入,年終和績效獎金也在扣除必要開銷後,通通投入存股,初估3檔股票年配息共20萬元左右,相當每月多出1.66萬元收入。

艾蜜莉表示,耗費5年實踐存股計劃,最重要的是毅力和決心,因為定期定額存股,最怕股災來臨,並認同減少跟他人討論選股或操作策略,以免動搖信心,導致全部停損,這樣真的就前功盡棄了。

她並說,存股相對於別的投資方式來說,難度很低,但最難的是毅力跟決心,雖存股資金比重不見得要拉到這麼高,但最重要的是找到適合自己的規劃,且把存股當作生活一部分,這樣才能長久堅持。

※免責聲明:本文所提及之股票,非任何投資建議與參考,請自行判斷審慎評估風險。

來源鏈接:https://ctee.com.tw/wealth/tutor/607604.html

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聰明錢躲戰火 4433法則挑出好基金

行情震盪投資找對策,近期陸股因與俄烏戰爭連動小而成資金避風港。有投信提出4433法則,從38檔大中華基金中篩選近1年績效維持正報酬者,其中,統一強漢基金績效7.56%,5年報酬率可達2倍,相當出色。

4433法則是由台大財務金融所教授邱顯比、李存修所提出,分別是1年期績效排名在同類型前1/4;其次是2年、3年、5年以及今年來績效在同類型的前1/4;後面兩個3則是6個月、3個月的基金績效,排名在同類型前1/3。

展望後市,統一強漢基金經理人林鴻益表示,俄烏戰火使得全球市場短期陷入劇烈震盪,也迫使歐洲欲擺脫長期以來對俄羅斯能源的倚賴,並加速歐洲各國新能源產業的發展,是本次俄烏危機中看到的投資契機。

此外,中國兩會定調今年GDP成長目標為5.5%,加上人行貨幣政策面向寬鬆,以及陸股本益比具低基期優勢,為陸股增添動能。投資上看好水力、交通及新能源等產業的投資機會。

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無獨有偶,戰爭烏雲罩頂,衝擊全球投資氣氛,整體新興市場基金已連11周吸引國際資金進駐,新興亞洲基金持續擔綱吸金主力,上周資金淨流入12.33億美元,躍居全球股票基金吸金王。

反觀鄰近戰線的歐股基金已連續三周遭到外資提款,上周大失血66.79億美元,創下2014年以來單周最大賣壓。美股基金的資金動能亦由正翻負,淨流出2.74億美元。

法人指出,俄烏戰火未歇,市場對戰事轉為持久的疑慮擴大,風險趨避意識上升導致全球股市震盪加劇。從資金動能來看,包括新興亞洲、拉丁美洲和歐非中東等區域,在上周仍持續吸引資金進駐,反映新興市場現階段價值面的優勢。

安聯收益成長多重資產基金經理人謝佳伶表示,戰事除有對市場情緒面帶來的影響外,由於俄烏均為全球能源、原物料出產大國,而相關衝突及帶來制裁可能會衝擊包括煤炭、石油與天然氣,甚至是糧食與金屬等對全球的出口;高油價對經濟成長的影響包括加劇通膨、供應鏈等狀況,事件後續發展仍應密切留意。

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存股族注意了!這一檔ETF配息將納入平準金機制

台股今(18)日受到富時國際台灣指數系列季度調整盤後生效的影響,最後一盤爆量急拉收紅。這次富時台灣50成份股納入開發金,富時台灣中型100指數成份股納入力積電、力智,以及由台灣50指數剔除轉轉入的和碩。

追蹤富時國際台灣指數系列的ETF,必須跟著調整。永豐投信旗下的人氣ETF「永豐台灣ESG ETF」(00888)追蹤「富時台灣ESG優質指數」,宣佈指數進行半年度成份股調整,新增南亞、力成、亞泥、合庫金、兆豐金等20檔個股,並無刪除個股。永豐投信指出,適逢第二季開始進入除權息季節,新入列的成份股涵蓋更廣泛,且為股息殖利率優質標的,符合指數編製「殖利率優異穩定」的加權因子。這次的成份股調整由18日生效。

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這檔ETF推出後就頗受到存股族的注意,所追蹤的指數成份股包括晶圓、5G通信、電動車,還有金融與傳產的優質企業。根據Bloomberg資料顯示,富時台灣ESG優質指數指數成份股,3月的平均殖利率為4.7%。

由於存股族相當在意ETF必須穩定配息,永豐投信宣佈,將「永豐台灣ESG ETF」納入「收益平準金機制」,平滑每一季的配息金額,預計下半年實施,如此一來,ETF配息不會因為投資人大量申購而稀釋了息收,比較早進場的投資人更可享有完整參與指數成份股成長優勢。(張佳琪報導)

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已發生逾兩年的新冠疫情全球大流行,國際媒體暗喻「今日烏克蘭,明日台灣」的俄烏戰爭,再度動搖台灣上一代民眾「根留台灣」的不安,擔心台灣不是長治久安的立命之地。其實,多數人是多慮的。今天的國際局勢、即使最緊張的兩岸關係,20年前已提及「確保未來50年維持現狀」。還是在自己的有生之年,提早開始退休準備吧。

渣打銀行財富管理處主管陳太齡指出,渣打集團調查顯示,93%台灣富裕族群在過去一年的疫情期間,就三項退休準備工作中,至少採取了一項財務決策:一、為未來預留更多資金(38%);二、研究新的金融商品(35%);三、使用投資/銀行平台(34%)。「然而,面對疫後世界快速變化,單靠現金儲蓄無法因應更長的壽命和新的人生目標的解方!」,他說,或許每個人對人生的優先順序有不同看法,在充滿不確定的環境下,需要更多協助來弭平信心缺口,做出更好的投資決策。

台新人壽董事長蔡康也建議,適逢利率走低、通膨升溫的經濟新趨勢,未來實質現金購買力勢必下降。民眾除了退休金之外,也應提早強化額外準備,合適的投資型保單商品是不可或缺,方能達到資產穩健增值的目標。台新人壽的類全委投資型保單「新享亮利」,具壽險、年金雙保險平台,設計理念較具前瞻,前者可隨保戶年齡與需求來調整保額;後者適合退休規畫,能讓保戶選擇一次領或分年提領年金。

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