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中國銀行((601988行情,股吧))業監督管理委員會１８日對被企業挪用信貸資金的８傢內地銀行開出罰單，嚴查銀行信貸資金違規進入股市和房地產業。
銀監會下發通知，要求銀行業金融機構不得貸款給企業和個人買賣股票。
這８傢銀行包括：交通銀行((601328行情,股吧))、北京銀行((601169行情,股吧))、招商銀行((600036行情,股吧))、中國工商銀行((601398行情,股吧))、中國銀行、興業銀行((601166行情,股吧))、中信銀行((601998行情,股桃園免留車吧))和深圳發展銀行，其中兩傢為國有商業銀行，６傢為股份制銀行。
兩傢涉案企業為中國核工業建設集團公司和中國海運（集團）公司，共違規挪用銀行貸款４４．６億多元，用於證券市場和房地產等方面的投資。其中，前者挪用２０．６億元投資房地產和證券等，後者挪用２４億元申購新股。
對涉及中國核工業建設集團公司違規投資房地產和證券案的交通銀行北京分行和北京銀行，銀監會表示，已對包括支行主管行長、部門負責人和客戶經理在內的１８名相關責任人進行瞭處理，並將實施罰款和其他行政處罰。
對涉及中國海運（集團）公司挪用資金申購新股案的６傢銀行，銀監會對招商銀行上海分行作出沒收違法所得、處違法所得三倍罰款共計１６９萬餘元的處罰，暫停招商銀行上海東大名支行對公貸款業務半年，並擬取消負有重要責任的銀行高管人員的任職資格。其他５傢銀行的上海分行被分別處以５０萬元以內罰款的處罰。
中國銀行新高雄汽車借款聞發言人王兆文說，許多大型屏東當鋪企業集團都設有類似“資金池”的結算中心平臺，用於統一儲備和調配資金。這一平臺上的資金來源較多，金額較大，且進出頻繁，流向活躍，增加瞭銀行監控資金流向的難度。
參考資料:http://money.hexun.com/2007-06-19/101386722.html